财政公司于2019年12月20日经上海银保监局同意开业，并于同年12月25日获得《企业法人运营执照》，于2019年 12月 26日获得《金融许可证》（组织编码：L0273H231000001）。城投财政公司选用集团及成员单位参股形式树立，注册本钱人民币10亿元，其间上海城投（集团）有限公司（以下简称“城投集团”或“集团”）出资6亿元，出资份额60%；上海城投控股股份有限公司（以下简称“本公司”）出资2亿元，出资份额20%；上海城投财物处理（集团）有限公司出资2亿元，出资份额20%。城投财政公司实施董事会领导下的总司理担任制，依照法令法规和公司章程的规矩树立股东会、董事会和监事会，现在设置六个部分，别离为资金结算部、公司金融部、方案财政部、危险处理部、审计稽核部和归纳处理部。
（五）供给成员单位托付借款、债券承销、非融资性保函、财政顾问、信誉鉴证及咨询署理事务；
现在实践展开的首要事务包含：吸收成员单位存款、发放成员单位借款、寄存同业以及结算事务等。
财政公司根本状况和实践已展开的事务状况，契合2022年10月23日中国银行稳妥监督处理委员会新修订的《企业集团财政公司处理方法》的处理要求。
城投财政公司“三会”准则健全，设有股东会、董事会、监事会。董事会下设三个专业委员会，即危险处理委员会、审计委员会和薪酬与查核委员会，处理层下设一个委员会，即信贷查看委员会。树立股东会、董事会、监事会和司理层之间各司其责、标准运作、彼此制衡的公司处理结构。
城投财政公司确认了“稳健运营”的危险偏好和“合规优先”、“流动性优先”的危险处理战略，依照风控的决议方案、实施和监督反应三层面搭建了公司处理结构和公司组织架构。董事会是财政公司危险处理的决议方案组织；高档处理层担任全面危险处理的日常作业，事务部分是危险处理的主体职责部分，是危险处理的第一道防地；危险处理部是危险处理的第二道防地，详细对第一道防地的监督、查看，发现遗漏和危险加以操控；审计稽核部对监管部分要求以及董事会、监事会和处理层所关怀的危险操控有用性进行审计、监督并陈述，实施危险处理的第三道防地。财政公司已树立健全了多层次、彼此联接、有用制衡的运行机制，拟定和完善了包含处理和事务的多项准则，树立和优化了事务处理系统和内部操控流程。
在结算准则方面，财政公司拟定了《人民币结算账户处理方法》《人民币结算账户操作规程》《人民币结算事务处理方法》《人民币结算事务操作规程》《人民币存款事务处理方法》《人民币存款事务操作规程》《公司系统错账处理处理方法》《重要空白凭据处理方法》等准则，准则清晰了结算事务事务规矩及各环节的操作审阅要害，为财政公司结算人员处理事务供给了依据及保证。
贷前查询:公司金融部事务人员对成员单位借款客户的融资额度、借款期限、资金用处、还款来历、担保方法等进行尽职查询，保证事务真实性，拟定授信方案，并搜集根底资料、编撰授信申报资料。
信誉评级：在尽职查询的根底上，对借款客户运营处理水平、股东布景、政府支撑力度、客户融资才能等根本面状况及偿债才能、运营才能、发展潜力等财政目标逐项进行打分点评，终究确认客户信誉等级。
信贷准入：借款客户处理信贷事务前依照《信贷准入退出处理方法》的标准进行客户准入的事务程序，对契合信贷准入标准的客户依照授信批阅处理要求报批，不契合标准并未准入的不予批阅。
危险和合规查看：危险处理部依据公司金融部上报的资料进行合规和危险点评，提示危险，并别离出具《授信事务危险点评定见书》和《授信事务合规性查看定见单》。
授信批阅：合规查看经过后进入批阅环节，依据《归纳授信处理方法》《借款查看委员会作业规程》和《法人事务授权处理方法》，确认批阅权限，并进行会议（会签）批阅、总司理一票否决制、终审人批阅，终究确认授信额度、期限、担保方法和授信条件等。
事务批阅和法令文件签署：依据成员单位的请求，公司金融部申报借款事务，危险处理部依据权限组织事务批阅；批阅后公司金融部履行批阅要求，并会同法令合规岗赴成员单位所在地，与成员单位签定借款合平等法令文件。
放款审阅：授信批阅后依据权限进行事务批阅，并依据“三个方法一个指引”根本要求，对履行借款条件、合同内容、用处和付出方法等进行审阅，契合要求的，由资金结算部放款至指定账户。
贷后查看：贷后一个月内对客户的资金用处、运营改变等状况进行贷后查看，如发现有影响信贷资金安全的不利因素，应及时采纳信贷办法，包含阻止客户的违约行为、中止发放剩下额度、添加担保办法、提早回收借款等。公司金融部对发放的借款及时编撰贷后查看陈述，并在规矩时间内进行五级分类等贷后处理作业。
财政公司将危险管控融入日常运营处理，对信贷事务、同业事务展开全过程合规和危险查看，定时展开贷后财物自查。
陈述期内，针对各项事务的规章准则履行状况展开内部审计稽核作业，审计结果表明，财政公司各类处理作业履行状况根本契合准则规矩。一起，内审部分作业严厉实施笔直处理，内审方案和季度内审状况报董事会下设审计专业委员会及董事会审议，保证内审作业的独立性要求，充分发挥内部审计在防备危险、完善处理中的效果。
城投财政公司专门成立了网络安全自查领导小组，由总司理任组长、分担风控的领导担任副组长，小组成员包含危险处理部、审计稽核部和信息部分的职责人员，以信息部分为自查职责部分，依照自查要求对照查看了财政公司现已投产运用的信息系统，
财政公司在网络与信息安全通报机制方面，拟定了《信息系统安全处理方法》，清晰计算机信息系统安全作业实施“谁主管、谁担任”和“预防为主、归纳处理，人员防备和技能防备相结合”的处理准则。由归纳处理部对网络和信息安全负总责，个人计算机的信息安全防护由计算机运用人担任。对要害事务系统完结等保测评作业。
财政公司的内控准则完善，并得到有用实施，达到了内部操控的方针。在资金处理方面，财政公司拟定了相应的资金处理方法、准则和流程，较好地操控了资金流通危险；在信贷事务方面，财政公司树立了相应的信贷事务危险操控程序，使全体危险操控在合理水平。
到2022年底，城投财政公司的财物总额为89.62亿元，负债总额约为78.98亿元，全年运营收入1.87亿元，完成拨备前运营赢利0.65亿元，税后赢利0.32亿元。
城投财政公司自成立以来，一向坚持稳健运营的准则，严厉依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督处理法》《企业会计准则》《企业集团财政公司处理方法》和国家有关金融法规、法令以及公司章程，标准运营行为，加强内部处理。依据对城投财政公司危险处理的了解和点评，未发现到2022年12月31日与财政报表相关的资金、信贷、稽核、信息处理等方面的危险操控系统存在严重缺点。
依据《企业集团财政公司处理方法》规矩，到2022年12月31日止，城投财政公司财物负债份额目标均契合监管要求。详细如下：
到2022年12月31日，本公司及所属子公司在财政公司的存款余额为4.01亿元，借款余额为零。本公司在财政公司的存款安全性和流动性杰出，未发生财政公司因现金头寸缺乏而推迟付款的状况。
城投集团财政公司具有合法有用的《金融许可证》《运营执照》，树立了较为完好合理的内部操控准则，可较好地操控危险。
依据对财政公司根本状况、内部操控准则及危险处理状况的了解和点评，未发现城投财政公司与财政报表相关的资金、信贷、出资、信息处理等危险操控系统存在严重缺点；城投财政公司运营正常，资金较为富余，内控健全，财物质量杰出，本钱足够率较高，拨备足够，全体危险可控。
